Разделы сайта

Финансовый план. График погашения кредитных средств. Инвестиционный Риск

Финансовый план цеха составлен с учетом выбранной такти-ки продвижения товаров на рынок по мере поквартального освое-ния производственной мощности до 100%.

Сумма инвестирования в размере 326 тыс. руб. кредитуется под 60% годовых на период не более одного года с покварталь-ным погашением издержек финансирования.

Кредитные средства и издержки по ним погашаются за счет собственных средств, остающихся у предприятия после расчета с поставщиками и государственными и местными органами.

Движение денежных потоков (платежей и поступлений) представлено в таблице 6.1. Показатели приведены без дисконти-рования стоимости ввиду короткого срока кредитования с боль-шим запасом надежности. На положительное сальдо фирма выхо-дит уже в Ш квартале 2003 года, что может компенсировать не-предвиденные скачки цен на материалы, энергию, услуги.

Таблица6.1 Финансовый план (движение денежных потоков на период освоения мощности и возврата кредита), тыс. руб.

Наименование показателя

2002г. Декабрь

2003г.

2004г.

I KB.

II KB.

III KB.

IV кв.

I KB.

1. Поступление выручки от реализации

731,4

975.0

975.0

975.0

975.0

2. Поступление кредитных средств

326

3. Итого поступления

326

731.4

975.0

975.0

975.0

975.0

4. Платежи на сторону, всего в том числе:

326

609.5

783.8

878.1

1004.6

741.4

4.1. Оплата счетов поставщиков

70

337.5

450.0

450.0

450.0

450.0

4.2. Зарплата за вычетом удержаний

33.6

40.0

40.0

40.0

40.0

4.3. Расчеты c подрядчиками

256

4.4. Реклама

16.5

16.5

10.0

10.0

5.5

4.5. Арендная плата

3.0

5.0

5.0

7.0

7.0

4.6. Амортизация

6.8

6.8

6.8

6.8

6.8

4.7. Прочие расходы

1.2

1.2

2.0

2.0

3.2

4.8. Проценты по кредиту

35.4

35.4

35.4

33.9

4.9. Налоги, всего

175.8

228.9

228.9

228.9

228.9

4.10. Возврат кредита

100

226

5. БАЛАНС платежей и поступлений

-326

+121.9

+191.2

+96.9

-29.6

+233.6

6. ТО ЖЕ нарастающим итогом

-326

-204.1

-12.9

+84.0

+54.4

+288.0

Перейти на страницу: 1 2

Другое об экономике

Бюджетный дефицит г. Орла и методы его покрытия
Глубинные преобразования в политической, экономической и социальной сферах пореформенной России поставили новые проблемы перед органами в ...

Бизнес-план Производство соевой продукции
На сегодня АООТ “Ейскмолоко” обеспечено всеми необходимыми инженерными коммуникациями и имеет резервы энергетических мощностей ...

Влияние ТНК на мировой экономический процесс
В последние десятилетия транснациональным корпорациям уделяется много внимания. Сегодня нет ни одного значительного процесса в миров ...

Внешняя торговля Сибири
Совершенствование мирохозяйственных связей сегодня происходит с участием уже не только стран, но и отдельных сегментов национальных экономик ...