Разделы сайта

Финансовый план. График погашения кредитных средств. Инвестиционный Риск

Финансовый план цеха составлен с учетом выбранной такти-ки продвижения товаров на рынок по мере поквартального освое-ния производственной мощности до 100%.

Сумма инвестирования в размере 326 тыс. руб. кредитуется под 60% годовых на период не более одного года с покварталь-ным погашением издержек финансирования.

Кредитные средства и издержки по ним погашаются за счет собственных средств, остающихся у предприятия после расчета с поставщиками и государственными и местными органами.

Движение денежных потоков (платежей и поступлений) представлено в таблице 6.1. Показатели приведены без дисконти-рования стоимости ввиду короткого срока кредитования с боль-шим запасом надежности. На положительное сальдо фирма выхо-дит уже в Ш квартале 2003 года, что может компенсировать не-предвиденные скачки цен на материалы, энергию, услуги.

Таблица6.1 Финансовый план (движение денежных потоков на период освоения мощности и возврата кредита), тыс. руб.

Наименование показателя

2002г. Декабрь

2003г.

2004г.

I KB.

II KB.

III KB.

IV кв.

I KB.

1. Поступление выручки от реализации

731,4

975.0

975.0

975.0

975.0

2. Поступление кредитных средств

326

3. Итого поступления

326

731.4

975.0

975.0

975.0

975.0

4. Платежи на сторону, всего в том числе:

326

609.5

783.8

878.1

1004.6

741.4

4.1. Оплата счетов поставщиков

70

337.5

450.0

450.0

450.0

450.0

4.2. Зарплата за вычетом удержаний

33.6

40.0

40.0

40.0

40.0

4.3. Расчеты c подрядчиками

256

4.4. Реклама

16.5

16.5

10.0

10.0

5.5

4.5. Арендная плата

3.0

5.0

5.0

7.0

7.0

4.6. Амортизация

6.8

6.8

6.8

6.8

6.8

4.7. Прочие расходы

1.2

1.2

2.0

2.0

3.2

4.8. Проценты по кредиту

35.4

35.4

35.4

33.9

4.9. Налоги, всего

175.8

228.9

228.9

228.9

228.9

4.10. Возврат кредита

100

226

5. БАЛАНС платежей и поступлений

-326

+121.9

+191.2

+96.9

-29.6

+233.6

6. ТО ЖЕ нарастающим итогом

-326

-204.1

-12.9

+84.0

+54.4

+288.0

Перейти на страницу: 1 2

Другое об экономике

Внешняя торговля России и западных стран
Оценивая ситуацию в экономике западноевропейских государств можно отметить, что в этих регионах наметились признаки оживления общехозяйст ...

Антимонопольная политика и регулирование в РФ
Проблема взаимоотношения государства и хозяйствующих субъектов является одной из наиболее сложных в экономике. Государство выполняет ва ...

Бюджет и налоги как форма производственной деятельности
На протяжении тысячелетий налог был неотъемлемой частью доходов разных государств. Правительства многих стран давно пришли к вывод ...

Внешнеэкономическая деятельность Мордовии
Республика Мордовия – сравнительно небольшой субъект Российской Федерации. По территории (26,2 тыс. кв. км) и численности населения (95 ...